Kontaktujte mě

Jmenuji se Tomáš Lukas a v oblasti financí působím od roku 2016. Mým cílem je dlou­ho­dobá, objek­tivní spo­lu­práce s klienty a sro­zu­mi­telná komu­ni­kace, aby každý přesně věděl, proč si dané řešení sjed­nává a co mu přináší.

Liším se pří­stu­pem. Na klienty netla­čím a roz­hod­nutí nechá­vám vždy na nich. Zároveň dbám na to, aby jejich roz­hod­nutí bylo infor­mo­vané a rozu­měli každé části svého řešení. Kvalitu mé práce pod­tr­huje pro­fesní titul PFP (Poradce finanč­ního plá­no­vání), který mě řadí mezi kva­li­fi­ko­vané odbor­níky.

Klienti mě neplatí přímo. Jsem odmě­ňo­ván finanč­ními insti­tu­cemi za sjed­nání smlouvy, takže schůzky se mnou jsou zdarma. Věřím, že ne všechno musí být o peně­zích. Za mě je důle­ži­tější vzá­jemná důvěra a přínos pro klienta. Jako inves­tor totiž vím, jak výrazně mohou vstupní poplatky ovliv­nit konečný stav port­fo­lia, a proto u dlou­ho­do­bých inves­tic nesjed­ná­vám pro­dukty, které tyto poplatky obsa­hují.

Spolu­pra­cuji s lidmi napříč věko­vými sku­pi­nami a ke každému při­stu­puji indi­vi­du­álně, protože každý je v jiné životní situaci. Nejčas­těji však pomáhám rodinám s dětmi. Právě u nich bývá potřeba najít rov­no­váhu mezi sou­čas­ným roz­poč­tem a budou­cími cíli. Takové plá­no­vání bývá nároč­nější, ale o to důle­ži­tější. Zároveň učím děti těchto rodičů chápat finance, aby si už od mala vytvá­řely zdravý vztah k penězům.

Moje služba je kom­plexní. Tvořím finanční plány, které zahr­nují pro­dukty a služby mých obchod­ních part­nerů, takže nejsem vázán na žádnou kon­krétní insti­tuci. Pomáhám s tvorbou rezerv, ať už jde o spoření nebo inves­to­vání, se zajiš­tě­ním majetku a zdraví pro­střed­nic­tvím pojiš­tění, i s vyří­ze­ním či refi­nan­co­vá­ním úvěrů a hypoték. Můžu být také part­ne­rem v situ­a­cích, kdy vám někdo dluží peníze. Dále pomáhám s nasta­ve­ním rodin­ného roz­počtu a s důcho­do­vým či finanč­ním auditem. Umím zhod­no­tit vaše stá­va­jící pro­dukty a objek­tivně říct, zda zapa­dají do finanč­ního plánu. Klienti si mě ale nejvíce cení za to, že jim pomáhám získat nad finan­cemi přehled a pocho­pit, proč si jed­not­livé pro­dukty vlastně platí.

První schůzku nej­čas­těji volím osobně, ale v případě potřeby ji lze domlu­vit i online. Slouží hlavně k tomu, abychom se poznali a zjis­tili, zda máme stejná oče­ká­vání. Společně pro­jdeme vaše cíle a potřeby a uděláme analýzu aktu­ální situace, včetně stá­va­jí­cích pro­duktů a pří­pad­ného finanč­ního plánu, pokud už nějaký máte. Na základě těchto infor­mací poté při­pra­vím návrh řešení, který vám před­sta­vím na násle­du­jící schůzce.

Spolu­pra­cuji se spo­leč­ností ZFP aka­de­mie, a.s., v rámci které pořá­dáme vzdě­lá­vací semi­náře pro širokou veřej­nost. Účast­níci se na nich dozví, jak k penězům při­stu­po­vat, lépe jim poro­zu­mět a vytvá­řet si zdravé finanční návyky. Každý má poté možnost posou­vat se dál podle toho, co ho kon­krétně zajímá. Zároveň osobně před­ná­ším na školách, kde při­způ­so­buji obsah jed­not­li­vým věkovým sku­pi­nám tak, aby byl sro­zu­mi­telný, prak­tický a zábavný.

Určitě ano. Žáci a stu­denti, kteří se ve škole při­pra­vují na život, často nemají jasnou před­stavu o tom, jak s penězi zachá­zet ve chvíli, kdy se k nim dosta­nou. Dnešní trh je navíc pře­sy­cený nabíd­kou pro­duktů, což může vyvolat zmatek a vést k tomu, že si mladý člověk sjedná něco, čemu nero­zumí a co mu vlastně ani nedává smysl. Sám jsem táta a záleží mi na tom, aby mé děti chápaly alespoň základní prin­cipy finanč­ního fun­go­vání.